集中的农信社财务管控模式

企业简介:

宁夏黄河农商行股份有限公司(以下简称“黄河农商行”)是由宁夏农村信用联社改制而成,于2008年12月22日,在银川市正式开业,是全国首家由省级农村信用联社整体改制而成的银行,是宁夏地区规模最大的合作制地方性金融机构。

黄河农商行拥有资产342亿元,下辖22家县(市)联社,营业网点380家。

项目动因:

  • 建立集团管理流程,管好经营过程中的“人、财、物”,通过收集管理信息及时掌握经营情况;
  • 所有管理手段的基础是财务信息集中;
  • 财务管理系统应在保持核心业务系统稳定的前提下,适应新企业会计准则的要求,实现全省财务会计数据大集中,与综合业务系统、信贷管理系统等相衔接;
  • 基于财务管理系统和综合业务系统,各法人机构能够同时保留新旧准则财会制度下的两个账套,分别实现不同会计准则要求下的财务报表列报。新系统支持省、市、县三级财务报表汇总列报,具备新会计准则及内部管理要求的必要的分部报告能力;
  • 大总账建设的基础是核心业务系统,账务数据的形成依赖于核心业务系统向大总账的数据传输,在核心业务系统和大总账系统之间,经过事前数据转换的规则的定义,完成数据转换的过程;

解决方案:

  • 全省统一财务核算:300多家支行完成统一财务核算,科目体系也由总行统一控制,支行拥有适量权限,跨地域费用审批,财务共享服务;
  • 与各业务系统无缝衔接:将全省业务系统数据自动导入财务系统,大量数据并发处理,高效而稳定;
  • 集中管控:建立集中预算管控体系,做到支行费用心中有数,全行统筹调节,同时降低管理成本,明细费用归口;
  • 领导及时在线查询:门户展示内外部报表,从中了解经营动态;

应用价值:

  • 建立统一核算体系:规范全行管理模式,加强对支行的监控和管理;
  • 打造基础数据平台:提高工作效率,为后续管理信息化提供保障;
  • 升省级财务集中核算:对全省300多家支行财务数据高效查询,总行迅速做出决策。